Tầm quan trọng của tư vấn tài chính cá nhân trong xã hội hiện đại

Ngôi sao không hiệu lựcNgôi sao không hiệu lựcNgôi sao không hiệu lựcNgôi sao không hiệu lựcNgôi sao không hiệu lực
 

Tầm quan trọng của tư vấn tài chính cá nhân trong xã hội hiện đại

Trong khi doanh nghiệp lúc nào cũng có hệ thống sổ sách kế toán ghi chép, thống kê và các công cụ quản trị về mặt tài chính doanh nghiệp để đảm bảo hiệu quả hoạt động thì ít có cá nhân, gia đình có điều kiện, kinh nghiệm hoặc ít nhất là hiểu biết về quản lý tài chính cá nhân để kiểm soát tình hình tài chính của bản thân, gia đình. Trong thị trường liên tục biến động hiện nay, để có thể đưa ra những quyết định đầu tư tối ưu đối với từng cá nhân là không hề dễ dàng. Với đội ngũ chuyên gia tài chính chuyên nghiệp, dày dặn kinh nghiệm thực tiễn thị trường, với danh mục các sản phẩm đầu tư đa dạng, ưu việt đã được thị trường kiểm chứng, chúng tôi sẽ mang tới những dịch vụ tư vấn và sản phẩm chuyên biệt, phù hợp nhất với nhu cầu của mỗi nhà đầu tư.  

Đầu tư tài chính là kênh sinh lời rất cao nhưng đồng thời cũng rất rủi ro, chính vì vậy, trong thời điểm hiện tại khá nhiều người vẫn băn khoăn không biết đầu tư những đồng tiền "nhàn rỗi" của mình vào ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm hay bất động sản,...Cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết hơn về dịch vụ tư vấn tài chính dưới đây: 

bca solutions la gi

Tài chính cá nhân là gì?

Tài chính cá nhân theo như cách hiểu đơn giản nhất mà bạn có thể tiếp thu thì tài chính cá nhân là ứng dụng nguyên tắc tài chính vào việc tiền bạc của cá nhân hoặc gia đình. Tài chính cá nhân sẽ liên quan đến các vấn đề tài chính thường gặp như: chi tiêu, thu nhập, đầu tư, tiết kiệm,… Hoặc bạn cũng có thể hiểu tài chính cá nhân là việc sử dụng đồng tiền sao cho hiệu quả nhất. Nó vừa giúp bạn sống thoải mái lại tránh gặp phải những rủi ro không đáng có từ cuộc sống thường ngày.

Tư vấn tài chính cá nhân là gì? 

Đầu tiên, để hiểu tư vấn tài chính là gì bạn cần biết được đây là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Những người đứng ra tư vấn tài chính cần đảm bảo có những kiến thức về lĩnh vực tài chính.

Ngoài ra cần nắm được các vấn đề về thuế cũng như đưa ra được các chiến lược nhất định cho người cần tư vấn. Đi kèm đó là các kiến thức về bảo hiểm, đầu tư, hưu trí và bất động sản hoặc chứng khoán... Khi tiến hành một kế hoạch tư vấn tài chính cần thẩm định được số tài sản mà bên cần tư vấn có. Chỉ khi có các con số nhất định mới có thể đưa ra được hướng đi phù hợp. Bắt đầu từ các công nợ, bảo hiểm, các dòng tiền khác nhau, thuế,... Nắm được mục tiêu tài chính mà khách hàng muốn hướng tới trong tương lại là gì

tim hieu ve bca solotions

Mục đích của Tư vấn tài chính cá nhân.

Đầu tư tài chính cá nhân là một trong những hoạt động giúp bạn tăng thu nhập cho bản thân, tăng nguồn thu nhập cho mình giúp hoàn thành các kế hoạch cá nhân dễ dàng hơn. Đầu tư tài chính cá nhân hướng tới mục đích tìm kiếm lợi nhuận, làm tăng giá trị vốn đầu tư ban đầu với một chiến lược lâu dài.

Công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

  1. Gặp gỡ khách hàng để nắm bắt kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ và ghi chép lại
  2. Nhận báo cáo chi tiết của khách hàng để xác định thu nhập, chi phí, khả năng chấp nhận rủi ro, bảo hiểm, tình trạng thuế và các mục tiêu tài chính của họ
  3. Nghiên cứu thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt trên thị trường trên cơ sở ngân sách của khách hàng
  4. Thảo luận với khách hàng cơ hội và rủi ro đầu tư liên quan đến khoản đầu tư cụ thể
  5. Cung cấp thông tin mới nhất đến khách hàng về xu hướng ngành hiện tại và dự báo giá trị thị trường của tài sản trong tương lai mà họ đang muốn đầu tư
  6. Theo dõi và báo cáo và các đánh giá thu thập được
  7. Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính như quỹ chung, bảo hiểm, trứng khoán và trái phiếu cho khách hàng
  8. Hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù
  9. Đánh giá lại kế hoạch định kỳ để theo sát sự biến động về tình hình tài chính, sự biến động kinh tế để xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không
  10. Trả lời tất cả các câu hỏi liên quan đến kế hoạch đầu tư của khách hàng cũng như cũng cấp cho họ tài liệu để tham khảo trong tương lai

Giữa nhiều sự lựa chọn hiện nay thì Công ty BCA Solution sẽ là một sự lựa chọn lý tưởng cho bạn trong việc đầu tư hiệu quả, an toàn với các chuyên  gia tài chính nhieuf kinh nghiệm.. Đầu tư đúng thời điểm, đúng nơi đầu tư chắc chắn sẽ đem đến cho bạn những nguồn lợi kinh tế thật sự rất bất ngờ.

Trên đây là những chia sẻ về vấn đề tư vấn tài chính cá nhân là gì? Hy vọng bài viết trên sẽ cung cấp những thông tin hữu ích cho bạn về lĩnh vực tài chính. Mọi trao đổi và chia sẻ thêm các bạn có thể để lại bình luận ngay bên dưới bài viết.

BCA Insurance
Địa chỉ: 55 Trương Quốc Dung, Phường 10, Quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh, Điện thoại: 0938908432, Email: bcavietnam.insurance@gmail.com
Ghi rõ nguồn "http://bcavietnam.com" khi sử dụng thông tin từ website này.
©2020 - BCA Insurance. All Rights Reserved.

Tìm kiếm